中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京5月26日訊 由中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)聯(lián)合中國(guó)平安推出的《金融消保大咖說(shuō)》首期節(jié)目于今晚20:00準(zhǔn)時(shí)開講。本期節(jié)目的話題是“抵制‘暴利’誘惑，防范非法證券期貨”。針對(duì)打著“高科技”的旗號(hào)，聲稱“只賺不賠”的股票買賣推薦行為，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)法學(xué)院副教授杜晶在節(jié)目中建議投資者可以從三個(gè)方面來(lái)識(shí)別這樣的行為是否屬于違規(guī)。 

　　中央財(cái)經(jīng)大學(xué)法學(xué)院副教授杜晶 

　　日常生活中，我們經(jīng)常在打開電腦或者手機(jī)的時(shí)候看到與股票買賣推薦、證券投資咨詢相關(guān)的軟件或手機(jī)程序的廣告。杜晶表示，作為普通投資者，可以從三個(gè)方面對(duì)類似情況中的違法行為進(jìn)行識(shí)別： 

　　第一，相關(guān)軟件或手機(jī)程序是否屬于“薦股軟件”？第二，軟件銷售方、提供方或相關(guān)機(jī)構(gòu)是否獲得了證券投資咨詢業(yè)務(wù)許可，相關(guān)從業(yè)人員是否具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。第三，軟件的銷售方、提供方或者相關(guān)主體在銷售或者提供軟件或者相關(guān)服務(wù)的過(guò)程當(dāng)中是否出現(xiàn)了保底、保收益或者類似的收益承諾。 

　　那么，什么是“薦股軟件”呢？據(jù)杜晶介紹，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定，薦股軟件是指具備下列一項(xiàng)或者多項(xiàng)證券投資咨詢服務(wù)功能的軟件產(chǎn)品、軟件工具或者終端設(shè)備。如提供涉及具體證券投資品種的證券分析建議或者預(yù)測(cè)，或者提供具體證券投資品種的選擇建議，或者提供具體證券投資品種的買賣時(shí)機(jī)建議，或者其它類似的投資分析、預(yù)測(cè)或者建議。 

　　杜晶特別提醒，如果相關(guān)軟件產(chǎn)品、軟件工具或者終端設(shè)備，僅具備證券信息匯總或者證券投資品種歷史數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)功能，但不具備上述提到的這些具體的建議分析功能的，就不屬于“薦股軟件”的范疇。 

　　杜晶表示，“薦股軟件”雖然名為“軟件”，但在形式上，可能表現(xiàn)為電腦程序、手機(jī)程序或者其它的電子移動(dòng)設(shè)備程序，甚至可能是一個(gè)終端設(shè)備本身。它的實(shí)質(zhì)特點(diǎn)在于：向投資者提供涉及具體證券投資品種的買入時(shí)間或價(jià)格建議，賣出時(shí)間或價(jià)格建議，或者其它具體的投資建議。 

　　此外，只要是向投資者銷售或者提供“薦股軟件”，并且直接或間接獲得經(jīng)濟(jì)利益的，就屬于從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)；既然是證券咨詢業(yè)務(wù)，就應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的許可，取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)牌照。除了機(jī)構(gòu)應(yīng)該取得業(yè)務(wù)牌照之外，相關(guān)從業(yè)人員還應(yīng)該具備證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。因此，在相關(guān)機(jī)構(gòu)未取得業(yè)務(wù)牌照、相關(guān)從業(yè)人員未獲得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格的前提下，利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢活動(dòng)，就屬于違法行為。 

　　杜晶還指出，證券投資是一種高風(fēng)險(xiǎn)的交易行為，投資者在知悉真實(shí)、準(zhǔn)確、完整信息的基礎(chǔ)之上，應(yīng)該對(duì)自身的投資行為自負(fù)風(fēng)險(xiǎn)。所以，如果相關(guān)主體在銷售或提供“薦股軟件”或相關(guān)投資咨詢服務(wù)的過(guò)程中，向投資者承諾“保底保收益”或者作出其它類似的收益承諾，都屬于違反了證券法律制度的行為。投資者應(yīng)該對(duì)這種行為予以高度的警惕。 

　　杜晶用一句話總結(jié)了“薦股軟件”和證券投資咨詢活動(dòng)當(dāng)中違法行為的識(shí)別要點(diǎn)：“薦股軟件要有牌照，保底保收益是圈套”。 

　　關(guān)于《金融消保大咖說(shuō)》 

　　新興金融消費(fèi)場(chǎng)景不斷出現(xiàn)，讓我們的生活更為便利，但也讓不法詐騙分子有更多可乘之機(jī)，給我們的金融財(cái)產(chǎn)安全造成隱患。為積極配合中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)、中央網(wǎng)信辦、公安部的金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)相關(guān)工作，普及金融基礎(chǔ)知識(shí)、提升金融消費(fèi)者素養(yǎng)，號(hào)召?gòu)V大網(wǎng)友爭(zhēng)做金融好網(wǎng)民，中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)聯(lián)合中國(guó)平安今年繼續(xù)推出12期金融消費(fèi)者素養(yǎng)提升系列公益課堂。節(jié)目旨在傳遞科學(xué)的投資理財(cái)理念，防止人民群眾受騙上當(dāng)，引導(dǎo)金融消費(fèi)者正確使用金融服務(wù)，倡導(dǎo)理性消費(fèi)投資。