中國證監(jiān)會16日公布了《證券投資基金銷售機構(gòu)通過第三方電子商務(wù)平臺開展業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》（以下簡稱《暫行規(guī)定》），并自公布之日起施行。這標志著基金銷售機構(gòu)電子商務(wù)技術(shù)應(yīng)用進入了一個新階段。

　　《暫行規(guī)定》明確規(guī)定了第三方電子商務(wù)平臺和基金銷售機構(gòu)的備案要求、服務(wù)責任、信息展示、投資人權(quán)益保護、第三方電子商務(wù)平臺經(jīng)營者責任、賬戶管理、投資人資料及交易信息的安全保密、違規(guī)行為處罰等內(nèi)容。

　　《暫行規(guī)定》同時明確，第三方電子商務(wù)平臺經(jīng)營者為基金銷售業(yè)務(wù)提供輔助服務(wù)的，應(yīng)當具備“取得互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)主管部門頒發(fā)的相關(guān)電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證滿3年”、“誠信記錄良好，最近3年沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰”等七個條件。同時，基金銷售機構(gòu)通過第三方電子商務(wù)平臺開展基金銷售活動，應(yīng)當符合法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，保證基金銷售結(jié)算資金安全，確保銷售適用性原則的貫徹落實。

　　通過第三方電子商務(wù)平臺開展基金銷售業(yè)務(wù)的，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當進行充分評估論證，履行必要的內(nèi)部決策程序，并制定相應(yīng)的風險管理和應(yīng)急處理制度，維護基金投資人合法權(quán)益。通過第三方電子商務(wù)平臺開展基金銷售活動的，基金銷售機構(gòu)的信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的要求，具備基金交易賬戶與投資人信息管理、基金交易、銷售適用性實施、投資人服務(wù)等功能。

　　同時，根據(jù)《暫行規(guī)定》，因第三方電子商務(wù)平臺原因?qū)е禄�金投資人合法權(quán)益受到損害的，其經(jīng)營者應(yīng)當承擔賠償責任。基金銷售機構(gòu)、第三方電子商務(wù)平臺經(jīng)營者和相關(guān)服務(wù)提供商應(yīng)當保證基金投資人身份資料及交易信息的安全。除法律法規(guī)規(guī)定的情形外，基金銷售機構(gòu)、第三方電子商務(wù)平臺經(jīng)營者和相關(guān)服務(wù)提供商不得將相關(guān)信息泄露給任何機構(gòu)或者個人。

　　證監(jiān)會有關(guān)部門負責人表示，國外成熟市場的經(jīng)驗表明，信息技術(shù)的突破往往能夠帶來金融服務(wù)形式的創(chuàng)新。隨著投資人日漸成熟，電子商務(wù)的優(yōu)勢將更加突出，《暫行規(guī)定》的發(fā)布可以提升基金銷售機構(gòu)電子商務(wù)技術(shù)的應(yīng)用水平，有利于基金銷售機構(gòu)加快向以客戶為中心的投資顧問的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，并為投資人帶來更便捷高效的投資交易方式。