金價(jià)回暖“山寨金”投訴案例增多業(yè)內(nèi)人士提醒投資者應(yīng)上四家規(guī)范平臺(tái)

　　“別人都是炒得血本無歸，我卻連賬戶都干脆找不到了，投訴無門不說，公安局也不一定能幫得上我�！�3·15消費(fèi)維權(quán)日前后，家住荔灣區(qū)的廣州市民林先生多次向本報(bào)投訴稱：去年年底他投資貴金屬的2.1萬元資金，消失在了北京某投資公司的網(wǎng)站上。

　　事后盡管該公司稱會(huì)賠錢，林先生也向派出所報(bào)了案，但至今沒有破案。

　　本報(bào)訊(記者井楠)2014年以來，隨著國際黃金價(jià)格有所反彈，廣大散戶投資貴金屬(疑似)被騙或大額虧損的案例再次增多。比起往年，類似案例有如下兩類發(fā)展趨勢：一是涉及大額投資金額的案例數(shù)量有所減少，取而代之的是多如牛毛的小額疑似行騙事件，由于涉案金額較小，投資者容易遺忘、不會(huì)窮追猛打，反而給了違規(guī)違法的企業(yè)更多可乘之機(jī);二是跨省行騙的事件大幅度增多，江蘇、浙江、北京的貴金屬投資公司，發(fā)展了眾多的廣東客戶，其間糾紛眾多。

　　記者了解到，與去年的市場情形類同，發(fā)生糾紛的多為小型貴金屬投資企業(yè)，仍屬于監(jiān)管部門“四不管”的地帶，投資者要向討回?fù)p失，難上加難。業(yè)內(nèi)人士再次提醒，建議去四家規(guī)范平臺(tái)炒賣金銀，盡量不要炒“山寨金”。

　　案例始末：

　　心軟“幫襯”非規(guī)范平臺(tái)

　　據(jù)廣州市民林先生描述，2013年2月開始，他在網(wǎng)聊中認(rèn)識(shí)了一位姓王的女性推銷員，多次打電話推銷其公司——北京興德××投資咨詢有限公司的貴金屬交易產(chǎn)品。按照她的指導(dǎo)，林先生查看了該企業(yè)的網(wǎng)站，自稱是一家“專業(yè)從事國際金融的投資機(jī)構(gòu)”，沒有掛靠在上海黃金交易所、廣東貴金屬交易中心之類的規(guī)范交易平臺(tái)。

　　林先生曾嘗試投資過正規(guī)平臺(tái)的“粵貴銀”投資產(chǎn)品，由此推斷，王小姐的公司并非規(guī)范經(jīng)營的企業(yè)，有境外炒金的嫌疑，也可能在自設(shè)“盤中盤”，屬于名副其實(shí)的“山寨”貴金屬公司，投資風(fēng)險(xiǎn)較大。因此，開始時(shí)并沒有理睬。但王小姐鍥而不舍，一年里頻繁給林先生打電話，噓寒問暖，多次“誠意”邀請(qǐng);接觸久了，林先生就放松了警惕。

　　到了2013年11月，適逢林先生的股票投資再次遭遇虧損，就被王小姐說動(dòng)了心，心想與其在股票上虧錢，不如拿點(diǎn)兒小錢來“博”黃金市場。

　　沒經(jīng)銀行托管賬號(hào)消失

　　于是，林先生分三次，分別向王小姐指定的“北京通××信息技術(shù)有限公司”的賬戶匯入了總計(jì)2.1萬元的資金(每次都是7000元)，時(shí)間分別是2013年11月26日、12月4日與12月16日;他從王小姐那里取得了公司用戶名與登錄密碼，隨即開始操作。

　　其間的資金往來沒有經(jīng)過“銀行托管”的程序;而上海黃金交易所等正規(guī)交易平臺(tái)，一般都會(huì)讓散戶、銀行與之簽訂“三方托管”協(xié)議。讓林先生始料不及的是，別人都是投資虧損、血本無歸，自己并沒有虧損，錢卻找不到了。

　　去年11月~12月，林先生一共買賣過4次貴金屬，均是謹(jǐn)慎嘗試，既沒虧也沒賺。今年1月10日，林先生再次想進(jìn)入該賬戶，卻發(fā)現(xiàn)根本登錄不上去了，不是提示系統(tǒng)有問題，就是密碼錯(cuò)誤。再后來，干脆顯示沒有自己這個(gè)賬戶。

　　他多次致電王小姐，對(duì)方都不接電話;又致電北京公司投訴，對(duì)方也不予理睬。無奈之下，林先生只好向自己居住地所在的廣州市沖口派出所報(bào)案，時(shí)間是2014年2月20日，派出所做了筆錄，給了林先生報(bào)案回執(zhí)，但至今沒有破案。

　　追蹤：經(jīng)記者追問對(duì)方企業(yè)含糊稱會(huì)賠錢

　　按林先生的投訴，本報(bào)記者上周致電了該企業(yè)網(wǎng)站http://xldyb×.××.com.cn上寫明的公司電話。對(duì)方負(fù)責(zé)人表示：“可能是因?yàn)橄到y(tǒng)升級(jí)，林先生不知道。我們負(fù)責(zé)解決該問題，并向您反饋�！钡�一周過去，無論是林先生還是本報(bào)記者，均沒有收到回復(fù)與解釋。記者本周初再次致電該企業(yè)，該企業(yè)負(fù)責(zé)人李小姐表示：“會(huì)去查實(shí)�！�

　　直到本周三，記者再次打電話向李小姐追問“查實(shí)結(jié)果如何?”并強(qiáng)調(diào)了記者身份，林先生才在晚間收到了該公司的回復(fù)：“我們會(huì)盡快賠償您一半資金，兩天內(nèi)給予答復(fù)。”但并沒有解釋到底出現(xiàn)了什么問題，為什么要賠償。

　　本周三，記者到位于荔灣區(qū)芳村大道附近的沖口派出所核實(shí)，得知林先生報(bào)案一事屬實(shí)。接受報(bào)案的工作人員告訴記者，如果涉及財(cái)產(chǎn)數(shù)額巨大、被騙者人數(shù)眾多的，一般應(yīng)去所在地區(qū)/縣級(jí)別公安局的經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)報(bào)案;類似林先生這樣涉及金額較小的糾紛，可以看作普通的疑似詐騙罪，就近派出所報(bào)案即可。

　　建議：只去四家規(guī)范交易平臺(tái)炒賣貴金屬

　　“別炒‘山寨金’”的謹(jǐn)慎提醒已屬“老生常談”。不過，廣東省黃金公司的田鵬飛依然再次提醒投資者，擦亮眼睛，一定要去規(guī)范平臺(tái)炒金銀。

　　在中國內(nèi)地市場上，僅有上海黃金交易所、上海期貨交易所、天津貴金屬交易所、廣東貴金屬交易中心四家平臺(tái)的貴金屬產(chǎn)品，才屬于規(guī)范炒賣的品種。其余交易所，雖不一定騙人，但身份一定是“山寨”的，確實(shí)無人監(jiān)管。而部分投資咨詢公司推出的“境外炒金”業(yè)務(wù)，屬于違法投資項(xiàng)目，更不能染指。

　　廣東省金銀首飾商會(huì)主席甄偉鋼分析建議，對(duì)于類似的投資，市民一定要有自己的原則，并且不能有僥幸與輕信的心理，更不能貪心。普通家庭投資者、老年投資者，也盡量不要染指風(fēng)險(xiǎn)過大、放大倍數(shù)過高的貴金屬投資;金條、金幣與紙黃金，風(fēng)險(xiǎn)較小，更適合大眾投資者。

　　監(jiān)管部門：投資咨詢類企業(yè)屬“四不管”地帶

　　對(duì)于林先生的遭遇，記者一一咨詢了相關(guān)的監(jiān)管部門獲悉，類似投資咨詢企業(yè)仍處在法律法規(guī)的邊緣地帶，“四不管”已成常態(tài)。

　　往年3·15打假活動(dòng)中，工商部門多次充當(dāng)了查處“山寨”黃金公司的先頭部隊(duì)。但廣州市公安局的張?jiān)浦樘庨L告訴記者：“由于去年全行業(yè)推行‘先證后照’、注冊(cè)資本實(shí)繳登記制逐步改為認(rèn)繳登記制，對(duì)于‘經(jīng)營范圍’的管理已不再是工商部門的監(jiān)管權(quán)限�！�

　　工商局其他專業(yè)人士認(rèn)為，對(duì)于“山寨”黃金公司的管理，應(yīng)是其對(duì)口的上級(jí)審批部門來進(jìn)行管理，如果是期貨公司，應(yīng)由期貨交易所來管理;如果是其他黃金公司，糾紛標(biāo)的物是硬通貨黃金，理論上應(yīng)由人民銀行來管理。而且，具體到林先生的案例，要投訴的是北京市的企業(yè)，也應(yīng)由北京市的人民銀行分理部門來管。

　　但記者再次咨詢了中國人民銀行廣州分行，其相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人也不認(rèn)為自己有管理該類“山寨”企業(yè)的權(quán)限�！凹词故钦�規(guī)的大型交易所，投資者有大額損失，也不可能都能追回;要看是正常價(jià)格波動(dòng)造成的損失，還是由于交易所系統(tǒng)出錯(cuò)所造成的損失�！�

　　記者還致電了廣東銀監(jiān)局，其負(fù)責(zé)人張先生解釋說：“銀監(jiān)局一般只對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行約束與管理，比如說借貸方面的糾紛等問題;黃金公司本來就不在銀監(jiān)局的管理范圍之內(nèi)�！�

　　為此，在公安局之外，類似公司屬于名副其實(shí)的“三不管”地帶。雖然林先生成功報(bào)案，但記者從公安局內(nèi)部的經(jīng)濟(jì)犯罪專業(yè)人士處了解到，類似案件很難成功破案，即使破案，也很難追回投資者的實(shí)際損失。