中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京12月10日訊(記者 張海蛟)現(xiàn)貨平臺(tái)利用高額回報(bào)誘惑投資人投資的非法集資案件時(shí)有發(fā)生，此類案件因受害人數(shù)眾多，金額巨大，嚴(yán)重破壞經(jīng)濟(jì)秩序，侵害了群眾的合法財(cái)產(chǎn)和切身利益，近日，北京投資人王女士等人向北京金融局實(shí)名舉報(bào)北京金馬甲產(chǎn)權(quán)網(wǎng)絡(luò)交易有限公司(下稱金馬甲)及其會(huì)員單位盈富信展涉非法集資，北京金融局發(fā)文稱經(jīng)審查決定受理。

　　據(jù)王女士介紹，今年4月份，王女士微信上收到好友唐某的信息，唐某稱盈富信展6月份將在金馬甲平臺(tái)發(fā)布昌泰生馨、昌泰熟韻兩款產(chǎn)品，一個(gè)月能收益50%、兩個(gè)月可達(dá)100%，該產(chǎn)品也是金馬甲第一期掛牌的名茶產(chǎn)品，唐某就職于鼎和謙勝，掛靠的公司正是盈富信展。

　　唐某通過(guò)微信群以50%高收益誘導(dǎo)客戶

　　　唐某承諾開(kāi)盤后產(chǎn)品大漲

　　出于對(duì)好友的信任，王女士先后投入了23萬(wàn)元，然而，昌泰兩款產(chǎn)品上市交易后頻頻出現(xiàn)無(wú)量跌停，三個(gè)月就賠了18萬(wàn)元，虧損七成多，懷疑金馬甲與盈富信展勾結(jié)，進(jìn)行非法集資，放任其操縱市場(chǎng)，連續(xù)無(wú)量跌停，惡意打壓價(jià)格。

　　“金馬甲拒絕公開(kāi)昌泰兩款產(chǎn)品的具體交易數(shù)據(jù)，如果數(shù)據(jù)公開(kāi)，操縱行情的事實(shí)就明了了。”王女士說(shuō)。

　　王女士告訴中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者，“不但50%的高額收益承諾不了影，反而造成巨額虧損，交易期間多次想止損出局，都遭到唐某誤導(dǎo)阻止，懷疑自己掉入了唐某的高收益騙局;另外，在金馬甲購(gòu)買的昌泰兩款茶葉產(chǎn)品的發(fā)行價(jià)格是否是市場(chǎng)公允價(jià)值，本身就值得懷疑，金馬甲及盈富信展沒(méi)有提供任何評(píng)估報(bào)告�！�

　　王女士通過(guò)網(wǎng)絡(luò)結(jié)識(shí)了10幾位同樣遭遇的投資人，王女士稱，“大家的共同點(diǎn)都是輕信了唐某的高收益承諾，才掉入了非法集資的陷阱之中�！�

　　中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者致電王女士好友唐某，唐某稱，“并沒(méi)有肯定承諾每月50%的收益，昌泰兩款產(chǎn)品下跌是市場(chǎng)行為，掛無(wú)量跌停單子的人，也完全不認(rèn)識(shí)，自己也買了昌泰兩款產(chǎn)品，而且金額還要遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)王女士，也被高位套牢�！�

　　唐某對(duì)記者強(qiáng)調(diào)，“認(rèn)識(shí)王女士多年，多次免費(fèi)指導(dǎo)王女士等人操盤，曾指導(dǎo)王女士平掉南交所倉(cāng)單，避免了幾十萬(wàn)的損失，都有聊天記錄作為證據(jù)�！�

　　“作為成年人，應(yīng)該有風(fēng)險(xiǎn)投資意識(shí)，對(duì)自己的投資行為負(fù)責(zé)，投資不可能只賺不賠�！� 唐某說(shuō)。

　　疑點(diǎn)重重的名茶葉交易背后或涉及非法集資，王女士追查發(fā)現(xiàn)，盈富信展給經(jīng)紀(jì)人高額傭金，傭金點(diǎn)位明顯背離市場(chǎng)規(guī)律，盈富信展給下級(jí)代理商的提點(diǎn)分成是客戶入金的15%，如此畸形高傭金比例是涉非法集資特征之一;通過(guò)努力王女士聯(lián)系到盈富信展的一位代理商吳女士，吳女士表示愿意作為人證指證盈富信展通過(guò)設(shè)置高收益陷阱，誘導(dǎo)客戶投資的非法集資行為。

　　中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者在《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中有關(guān)問(wèn)題的通知》中看到，非法集資是違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為，非法集資行為需同時(shí)具備非法性、公開(kāi)性、利誘性、社會(huì)性四個(gè)特征要件。

　　具體為：一是，未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金;二是，通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳;三是，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);四是，向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

　　法律人士提示，為了國(guó)內(nèi)金融體系管理更加的規(guī)范化，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部2015年9月底發(fā)布通告，將依法處理交易所的非法集資犯罪。受害投資人應(yīng)積極收集有效證據(jù)，做好用法律手段維護(hù)自身權(quán)益的準(zhǔn)備。

　　王女士稱，“唐某正是通過(guò)借用金馬甲合法平臺(tái)的外衣，以每月50%的高收益為誘餌，通過(guò)手機(jī)誘騙好友進(jìn)行投資，符合非法集資的特征。”

　　王女士多次聯(lián)系金馬甲及盈富信展尋求賠償方案，但維權(quán)四個(gè)多月，問(wèn)題依舊沒(méi)有解決。

　　11月18日，王女士等人向北京金融工作局實(shí)名舉報(bào)金馬甲及盈富信展的非法集資行為。

　　“北京金融局已經(jīng)受理金馬甲的違規(guī)舉報(bào)，將進(jìn)行調(diào)查，如果需要進(jìn)一步舉證會(huì)聯(lián)系受害投資人�！� 王女士說(shuō)。

　　中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者在北京市金融局受理告知單中看到，來(lái)訪反映北京金馬甲產(chǎn)權(quán)網(wǎng)絡(luò)交易有限公司違規(guī)問(wèn)題，經(jīng)審查，本機(jī)關(guān)決定受理，受理日期為2015年11月27日。受理之日起60日內(nèi)做出書(shū)同答復(fù)意見(jiàn)。

　　中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者致電金馬甲相關(guān)負(fù)責(zé)人，電話始終無(wú)人接聽(tīng)。