經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)-中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京4月23日訊 23日下午，2018年防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會(huì)在中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)舉行。會(huì)上，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室和最高人民法院、最高人民檢察院、教育部、公安部、民政部、住房城鄉(xiāng)建設(shè)部、農(nóng)業(yè)農(nóng)村部、商務(wù)部、人民銀行、國家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局、證監(jiān)會(huì)相關(guān)人員進(jìn)行發(fā)言，重點(diǎn)介紹了當(dāng)前非法集資形勢(shì)特點(diǎn)、相關(guān)法律政策及下一步工作安排。

　　處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室主任楊玉柱發(fā)言全文如下：

　　近年來，非法集資案件持續(xù)高發(fā)多發(fā)，形勢(shì)嚴(yán)峻。黨中央、國務(wù)院高度重視防范和處置非法集資工作，黨的十九大、中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議、全國金融工作會(huì)議都對(duì)這一工作提出了總體要求，作出了重要部署。2017年以來，在黨中央、國務(wù)院的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，按照《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》（國發(fā)〔2015〕59號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《意見》）要求，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議（以下簡(jiǎn)稱聯(lián)席會(huì)議）進(jìn)一步加大督導(dǎo)協(xié)調(diào)力度，各�。▍^(qū)、市）人民政府切實(shí)落實(shí)主體責(zé)任，各成員單位認(rèn)真履行自身職責(zé)，在機(jī)制建設(shè)、案件處置、監(jiān)測(cè)預(yù)警、宣傳教育等方面都取得積極進(jìn)展。

　　一、2017年以來工作情況及成效

　　（一）強(qiáng)基礎(chǔ)，完善法律制度和工作機(jī)制

　　一是大力推動(dòng)出臺(tái)《處置非法集資條例》（下稱《條例》）。2017年以來，《條例》多次向各�。▍^(qū)、市）和有關(guān)部門征求意見，并于2017年8月至9月向社會(huì)公開征求意見。隨后，聯(lián)席會(huì)議辦公室積極配合原國務(wù)院法制辦逐條梳理有關(guān)意見建議，充分研究討論，做好《條例》的修改完善工作。目前《條例》已列入國務(wù)院2018年立法工作計(jì)劃，聯(lián)席會(huì)議辦公室將積極配合相關(guān)部門推動(dòng)盡快出臺(tái)。

　　二是進(jìn)一步完善工作機(jī)制。推動(dòng)地方政府落實(shí)主體責(zé)任。目前除個(gè)別縣市外，各地均建立了防范和處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組工作機(jī)制，有的省份（如河南�。┻�將處非工作隊(duì)伍延伸到了鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道辦事處），進(jìn)一步加大防范和打擊工作力度。在聯(lián)席會(huì)議框架下，進(jìn)一步推動(dòng)發(fā)揮京津冀防范和處置非法集資協(xié)調(diào)機(jī)制作用，加強(qiáng)信息互通、聯(lián)防聯(lián)治。加大綜治考評(píng)力度，利用綜治考評(píng)推動(dòng)重點(diǎn)工作開展和疑難問題解決。

　　三是建立健全聯(lián)合懲戒機(jī)制。積極配合發(fā)展改革委等部門聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于對(duì)涉金融嚴(yán)重失信人實(shí)施聯(lián)合懲戒的合作備忘錄》（發(fā)改財(cái)金〔2017〕454號(hào)），將非法集資人納入涉金融嚴(yán)重失信人名單。經(jīng)梳理匯總，2017年聯(lián)席會(huì)議辦公室共向發(fā)展改革委移送各省（區(qū)、市）報(bào)送的非法集資嚴(yán)重失信人13983人，發(fā)展改革委將分批在“信用中國”網(wǎng)站公布，實(shí)施聯(lián)合懲戒。

　�。ǘ�）重督導(dǎo)，積極推動(dòng)案件處置化解

　　一是緊抓大案要案協(xié)調(diào)督導(dǎo)。聯(lián)席會(huì)議辦公室積極會(huì)同公安部、高法院、高檢院等部門，協(xié)調(diào)大案要案處置工作。2017年，“e租寶”案件主案已在北京市順利審結(jié)，主犯丁寧、丁甸被判處無期徒刑。

　　二是積極推動(dòng)陳案處置工作。2017年，各省（區(qū)、市）梳理尚未處置完的陳案1.3萬余起，聯(lián)席會(huì)議將陳案化解工作作為今后的重點(diǎn)工作，部署地方制定陳案處置計(jì)劃，實(shí)行臺(tái)賬管理和銷號(hào)制度，力爭(zhēng)用3年時(shí)間扭轉(zhuǎn)案件越積越多的局面。

　�。ㄈ�）早發(fā)現(xiàn)，扎實(shí)推進(jìn)監(jiān)測(cè)預(yù)警和舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)

　　一是大力推動(dòng)提升監(jiān)測(cè)預(yù)警信息化水平。鼓勵(lì)各地充分利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等多種手段開展監(jiān)測(cè)預(yù)警，截至2017年底，已有14個(gè)省份建成大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)平臺(tái)并投入使用。

　　二是指導(dǎo)地方摸排防控風(fēng)險(xiǎn)隱患。先后部署各地對(duì)國有企業(yè)內(nèi)部集資、重點(diǎn)領(lǐng)域涉嫌非法集資隱患等進(jìn)行全面系統(tǒng)排查整治，及早防范化解。

　　三是積極開展風(fēng)險(xiǎn)提示。配合人民銀行研究“ICO”等相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)并進(jìn)行提示。近期，又聯(lián)合工業(yè)和信息化部、公安部、商務(wù)部、人民銀行、國家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局等就防范“消費(fèi)返利”風(fēng)險(xiǎn)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示。

　　四是繼續(xù)督促各地建立健全舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)工作制度。截至2017年底，31個(gè)省份均已出臺(tái)舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)實(shí)施細(xì)則并向社會(huì)公布。2017年全年，全國共收到群眾舉報(bào)線索5.4萬余條，對(duì)其中的有效舉報(bào)線索實(shí)際兌付獎(jiǎng)勵(lì)資金64.82萬元。

　�。ㄋ模┳シ婪叮�著力開展宣傳教育

　　中央層面，連續(xù)5年組織召開防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會(huì)，加強(qiáng)法律政策引導(dǎo)。2017年，協(xié)調(diào)中央電視臺(tái)在綜合、財(cái)經(jīng)等頻道黃金時(shí)段播出公益廣告三個(gè)月。目前正在拍攝針對(duì)農(nóng)村、中老年的防范非法集資公益廣告，并擬于5月起在央視7個(gè)頻道15個(gè)時(shí)段全年播出，進(jìn)一步加大宣傳力度。

　　地方層面，連續(xù)5年組織開展全國防范非法集資宣傳月活動(dòng)。各地各有關(guān)部門按照聯(lián)席會(huì)議的工作部署，積極行動(dòng)，宣傳力度逐年加大，效果明顯。僅2017年宣傳月期間，各地就組織各類宣傳活動(dòng)3.8萬余次，參與活動(dòng)群眾1億余人次，發(fā)放張貼各類宣傳材料8123萬份（張），發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)提示短信2.75億條。2018年元旦春節(jié)期間，聯(lián)席會(huì)議辦公室又部署各地抓住“萬眾返鄉(xiāng)”的好時(shí)機(jī)開展針對(duì)性宣傳。此外，連續(xù)5年組織開展全國涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動(dòng)。各地各有關(guān)部門及時(shí)查處清理涉嫌非法集資廣告訊息，凈化市場(chǎng)環(huán)境。

　　二、當(dāng)前非法集資形勢(shì)特點(diǎn)

　�。ㄒ唬┓欠�集資案件繼續(xù)“雙降”，但總體形勢(shì)依然嚴(yán)峻。據(jù)聯(lián)席會(huì)議辦公室統(tǒng)計(jì)，2017年全國新發(fā)涉嫌非法集資案件5052起，涉案金額1795.5億元，同比分別下降2.8%、28.5%，2018年1-3月，新發(fā)非法集資案件1037起，涉案金額269億元，同比分別下降16.5%和42.3%，繼續(xù)保持“雙降”態(tài)勢(shì)。但案件總量仍在高位運(yùn)行，參與集資人數(shù)持續(xù)上升，跨省案件持續(xù)多發(fā)，涉及多個(gè)省份乃至全國的重特大案件仍時(shí)有發(fā)生，總體形勢(shì)依然嚴(yán)峻。

　�。ǘ�）發(fā)案行業(yè)領(lǐng)域和地區(qū)相對(duì)集中。當(dāng)前，全國非法集資新發(fā)案件幾乎遍布所有行業(yè)，呈現(xiàn)“遍地開花”的特點(diǎn)，投融資類中介機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)、房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)等重點(diǎn)行業(yè)案件持續(xù)高發(fā)。大量民間投融資機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)等非持牌機(jī)構(gòu)違法違規(guī)從事集資融資活動(dòng)，發(fā)案數(shù)占總量的30%以上。案件集中于東部沿海地區(qū)和中西部人口大省，但中小城市、城鄉(xiāng)結(jié)合地區(qū)、農(nóng)村地區(qū)案件也在逐漸增多，潛在風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。

　�。ㄈ�）集資手段花樣翻新，認(rèn)定難度加大。一些不法分子層層包裝設(shè)計(jì)所謂的項(xiàng)目和產(chǎn)品，以當(dāng)下“熱門名詞”“熱點(diǎn)概念”炒作，誘惑社會(huì)公眾投入資金。一些無商品、無實(shí)體、打著“虛擬任務(wù)”名頭的案件陸續(xù)出現(xiàn)，許多非法集資借助互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，近期還出現(xiàn)了完全借助微信群等開展非法集資等行為，隱蔽性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)傳染快，風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。此外，非法集資與傳銷、詐騙等犯罪相互交織特征在一些領(lǐng)域和地區(qū)更加突出，農(nóng)村地區(qū)非法集資“口口相傳”“熟人拉熟人”現(xiàn)象明顯，這些都給防范和打擊工作帶來更大困難。

　　三、下一步工作重點(diǎn)

　　非法集資是社會(huì)一大痼疾，2018年非法集資形勢(shì)仍將持續(xù)嚴(yán)峻。做好防范和處置非法集資工作事關(guān)人民群眾切身利益，事關(guān)國家金融安全和社會(huì)穩(wěn)定，也是打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的重要任務(wù)之一，對(duì)此我們深感責(zé)任重大、使命光榮。聯(lián)席會(huì)議將繼續(xù)全面貫徹落實(shí)黨的十九大、中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議和全國金融工作會(huì)議精神，按照2018年處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議（擴(kuò)大會(huì)議）部署和要求，推動(dòng)各地各有關(guān)部門進(jìn)一步加大工作力度，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線，為打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)作出積極貢獻(xiàn)。重點(diǎn)工作如下：

　　一是強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)。推動(dòng)省級(jí)人民政府切實(shí)擔(dān)負(fù)起防范和處置非法集資第一責(zé)任人責(zé)任，全面推進(jìn)工作，加強(qiáng)基層工作力量保障。推動(dòng)各行業(yè)主（監(jiān)）管部門進(jìn)一步強(qiáng)化行業(yè)監(jiān)管，防控本行業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)。聯(lián)席會(huì)議將進(jìn)一步加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)和工作聯(lián)動(dòng)，積極指導(dǎo)、支持配合地方開展工作。

　　二是加強(qiáng)制度建設(shè)。推動(dòng)《處置非法集資條例》盡快出臺(tái)。深入研究新問題，總結(jié)規(guī)律，積極推動(dòng)和配合有關(guān)部門建立健全相關(guān)法律制度。

　　三是妥善處置化解風(fēng)險(xiǎn)。推動(dòng)各地依法穩(wěn)妥處置重大案件，加快消化陳案，協(xié)同處置好跨省案件，積極穩(wěn)妥化解風(fēng)險(xiǎn)隱患。對(duì)一些打著“高大上”旗號(hào)、花樣百出、沒有可持續(xù)盈利模式的龐氏騙局，推動(dòng)地方果斷處置、堅(jiān)決打擊。

　　四是加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警。進(jìn)一步整合資源，推動(dòng)各地建立健全立體化、社會(huì)化、信息化的監(jiān)測(cè)預(yù)警體系。加大舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度宣傳和實(shí)施力度。建立線上線下相結(jié)合、常態(tài)化的風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制。加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)防控，遏制非法集資風(fēng)險(xiǎn)通過互聯(lián)網(wǎng)擴(kuò)散蔓延的勢(shì)頭。

　　五是進(jìn)一步加大宣傳力度。下更大力氣開展宣傳教育工作，2018年聯(lián)席會(huì)議將繼續(xù)組織開展3項(xiàng)重點(diǎn)活動(dòng)：防范非法集資宣傳月活動(dòng)、非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)和涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動(dòng)。在央視全年播放防范非法集資公益廣告的同時(shí)，也通過網(wǎng)絡(luò)、地方媒體等多渠道加強(qiáng)宣傳推廣，形成上下聯(lián)動(dòng)、聲勢(shì)浩大的宣傳格局。中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)也積極部署各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)利用一切可能的手段和機(jī)會(huì)開展公共宣傳，切實(shí)提高社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

　　在此，我們也進(jìn)一步提醒廣大社會(huì)公眾，天上不會(huì)掉餡餅，高收益必然伴隨高風(fēng)險(xiǎn)。請(qǐng)大家積極了解非法集資的相關(guān)法律政策，不要相信竹籃子也能打一筐水的神話，選擇正規(guī)渠道投資理財(cái)，守護(hù)好自己的錢袋子。

　　謝謝大家。