經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)-中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京4月23日訊 23日下午，2018年防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會(huì)在中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)舉行。會(huì)上，處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室和最高人民法院、最高人民檢察院、教育部、公安部、民政部、住房城鄉(xiāng)建設(shè)部、農(nóng)業(yè)農(nóng)村部、商務(wù)部、人民銀行、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局、證監(jiān)會(huì)相關(guān)人員進(jìn)行發(fā)言，重點(diǎn)介紹了當(dāng)前非法集資形勢(shì)特點(diǎn)、相關(guān)法律政策及下一步工作安排。

　　最高人民檢察院偵查監(jiān)督廳二級(jí)高級(jí)檢察官王寧發(fā)言全文如下：

　　近年來(lái)，高檢院認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，按照《國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見(jiàn)》要求，充分發(fā)揮檢察職能，嚴(yán)厲打擊非法集資犯罪，維護(hù)人民群眾合法權(quán)益，并與有關(guān)部門(mén)密切配合，加大防范和處置工作力度，有效地維護(hù)了國(guó)家金融秩序和社會(huì)和諧穩(wěn)定。

　　一、2017年的主要工作情況

　　2017年，全國(guó)各級(jí)檢察機(jī)關(guān)認(rèn)真履行審查批捕、審查起訴職責(zé)，依法嚴(yán)厲打擊非法集資類(lèi)犯罪，共批準(zhǔn)逮捕涉嫌非法吸收公眾存款案6409件8961人，同比分別下降0.5%和5.1%；批準(zhǔn)逮捕涉嫌集資詐騙案871件1255人，同比分別上升19.8%和19.7%；批準(zhǔn)逮捕涉嫌擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券案2件11人。辦案過(guò)程中嚴(yán)格按照依法處置、輿論引導(dǎo)、風(fēng)險(xiǎn)防控“三同步”要求，注重辦案風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估預(yù)警，加強(qiáng)釋法說(shuō)理、矛盾化解，積極穩(wěn)妥開(kāi)展辦案工作。積極配合公安、法院開(kāi)展追贓挽損、資產(chǎn)處置等工作，注重法律效果、政治效果和社會(huì)效果的有機(jī)統(tǒng)一，有效地維護(hù)了國(guó)家金融秩序和社會(huì)和諧穩(wěn)定。

　　二、非法集資案件的特點(diǎn)

　�。ㄒ唬┓欠�集資案件影響面廣、處置難度大

　　短期高額回報(bào)致使當(dāng)前非法集資類(lèi)案件高位運(yùn)行，重特大案件頻發(fā)，“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)性、高回報(bào)率”等虛假宣傳，使投資人往往難抵誘惑，加之犯罪嫌疑人采取“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式，使得投資人信以為真，有的還不斷追加投資，以便獲得更大收益，當(dāng)這種“擊鼓傳花”的方式難以為繼時(shí)，最終會(huì)資金崩盤(pán)，損失嚴(yán)重，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定和金融安全。目前，隨著案件新形式新手段的不斷涌現(xiàn)，有的法律、政策界限不明晰，涉及罪與非罪、此罪與彼罪的認(rèn)定，涉及捕與不捕、強(qiáng)制措施的適當(dāng)準(zhǔn)確運(yùn)用。有的民間借貸公司甚至涉黑涉惡，被害人眾多，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和其他合法權(quán)益，帶來(lái)一系列的社會(huì)問(wèn)題。

　　（二）犯罪手段呈多樣化、網(wǎng)絡(luò)化發(fā)展

　　近年來(lái)，非法集資犯罪往往依托“互聯(lián)網(wǎng)+”投資模式，設(shè)立電商平臺(tái)，以“微商”、“多層分銷(xiāo)”、“手機(jī)APP”等方式吸收資金或發(fā)展下線。利用互聯(lián)網(wǎng)，瀏覽微信、網(wǎng)絡(luò)、公眾號(hào)的群體都可能是潛在客戶(hù)，滲透無(wú)處不在。在利用網(wǎng)絡(luò)犯罪的同時(shí)，傳統(tǒng)的犯罪模式也得到發(fā)展，呈現(xiàn)線下線上并存的模式。例如借用P2P模式的各類(lèi)金融信息服務(wù)公司，資產(chǎn)管理公司，將互聯(lián)網(wǎng)金融的新概念與新手法復(fù)制到線下，以高額回報(bào)為誘餌，通過(guò)發(fā)放宣傳單、打電話(huà)、口口相傳等方式線上線下推廣并用，大肆非法吸收公眾存款。

　�。ㄈ�）多層級(jí)集團(tuán)化作案，欺騙性較強(qiáng)

　　在非法集資犯罪中，為獲取社會(huì)公眾信任，犯罪嫌疑人主動(dòng)辦理工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù)成立“合法公司”，實(shí)行層級(jí)分明、分工明確的經(jīng)營(yíng)管理模式。這些公司有具體的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、完備的組織架構(gòu)、一定的工作人員，層級(jí)較多、分工明確，在全國(guó)各地設(shè)有分公司或營(yíng)業(yè)部，對(duì)社會(huì)公眾的欺騙性很大。有的嫌疑人迎合公眾對(duì)個(gè)人資產(chǎn)保值升值的需求和國(guó)家鼓勵(lì)創(chuàng)新政策，采取投資理財(cái)、財(cái)富管理、高科技項(xiàng)目、互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)?shù)让�義，依托具體項(xiàng)目、債權(quán)標(biāo)的、擔(dān)保物，假以專(zhuān)業(yè)規(guī)范的業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)告知和合同文本，大大增大了投資者的辨識(shí)難度。

　　（四）追贓難度大，集資參與人往往損失慘重

　　非法集資犯罪往往持續(xù)數(shù)年，犯罪潛伏期比較長(zhǎng)，從作案到案發(fā)有2-3年的周期或更長(zhǎng)，在被告人無(wú)法兌付時(shí)才會(huì)案發(fā)。有相當(dāng)一部分參與人不主動(dòng)報(bào)案，甚至不肯承認(rèn)自己被騙，仍心存僥幸等待犯罪分子“出來(lái)”還錢(qián)。由于大部分資金沒(méi)有用于正規(guī)投資，而是被揮霍或者支付高額利息，案發(fā)后往往難以追回，絕大多數(shù)投資人損失慘重。大量集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪案件的贓款去向不明，導(dǎo)致結(jié)案后贓款無(wú)法追回、損失得不到補(bǔ)償、參與人不滿(mǎn)意等。

　　三、檢察機(jī)關(guān)打擊非法集資案件的主要做法

　　（一）制定規(guī)范性文件，明確法律適用標(biāo)準(zhǔn)

　　2017年4月7日，高檢院印發(fā)《關(guān)于充分發(fā)揮檢察職能依法辦理非法集資案件的通知》，進(jìn)一步指導(dǎo)全國(guó)各級(jí)檢察機(jī)關(guān)依法規(guī)范辦理非法集資案件。對(duì)一些跨區(qū)域網(wǎng)絡(luò)非法集資案件，高檢院偵監(jiān)廳與公安部經(jīng)偵局的同志共同研究制定會(huì)議紀(jì)要，規(guī)范案件的罪名認(rèn)定、打擊范圍、證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、銜接機(jī)制等問(wèn)題，并及時(shí)下發(fā)通知轉(zhuǎn)發(fā)全國(guó)各地檢察機(jī)關(guān)，指導(dǎo)案件辦理工作。各地檢察機(jī)關(guān)在規(guī)范金融犯罪案件證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、梳理辦案疑難問(wèn)題凝聚共識(shí)方面也做了有益探索。如河南省公檢法三機(jī)關(guān)會(huì)簽了《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的指導(dǎo)意見(jiàn)》，針對(duì)罪與非罪的界限，非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪法律適用、證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)等疑難問(wèn)題進(jìn)行明確和規(guī)范，為提升辦案質(zhì)量、準(zhǔn)確打擊奠定基礎(chǔ)。

　�。ǘ�）完善工作機(jī)制，加大金融犯罪打擊力度

　　高檢院偵查監(jiān)督廳制定的《關(guān)于建立重大敏感案件快速反應(yīng)機(jī)制的意見(jiàn)》在金融犯罪重大敏感案件情況報(bào)告、督促辦理、信息報(bào)送等方面發(fā)揮了重要作用，強(qiáng)化了對(duì)案件的指導(dǎo)與督辦工作。全國(guó)各地檢察機(jī)關(guān)認(rèn)真貫徹高檢院工作部署，對(duì)于非法集資案件中的重大案件高度重視，強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)，依法履職，提前介入偵查，引導(dǎo)偵查機(jī)關(guān)依法取證，強(qiáng)化偵、捕、訴的銜接與配合。并通過(guò)與公安機(jī)關(guān)、法院建立聯(lián)席會(huì)議制度等，共同形成打擊犯罪合力。

　�。ㄈ�）探索專(zhuān)業(yè)化辦案，發(fā)揮金融檢察作用

　　一是建立專(zhuān)業(yè)化辦案部門(mén)。一些地方檢察機(jī)關(guān)設(shè)置了金融檢察部門(mén)，對(duì)金融案件辦理實(shí)行捕訴職能整合。有些省級(jí)院成立網(wǎng)絡(luò)安全與金融犯罪辦案組，整合辦案資源，做到分工負(fù)責(zé)、精準(zhǔn)高效。二是嘗試專(zhuān)家輔助介入制度。為進(jìn)一步豐富專(zhuān)業(yè)類(lèi)型案件專(zhuān)門(mén)問(wèn)題的解決途徑，在一些案件中積極探索專(zhuān)業(yè)人員同步輔助審查機(jī)制、嘗試專(zhuān)家輔助介入制度，助力金融案件的辦理。如對(duì)一些專(zhuān)業(yè)性較強(qiáng)、電子數(shù)據(jù)量大的非法集資犯罪案件，邀請(qǐng)技術(shù)部門(mén)骨干力量同步介入審查工作，取得良好效果。三是推進(jìn)專(zhuān)業(yè)化素質(zhì)建設(shè)。檢察機(jī)關(guān)通過(guò)開(kāi)展研討會(huì)、培訓(xùn)等工作，著力培養(yǎng)一批既懂法律，又懂金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)的復(fù)合型人才。一些辦理金融案件經(jīng)驗(yàn)豐富的檢察官也積極參加學(xué)術(shù)研討會(huì)，不斷夯實(shí)知識(shí)底蘊(yùn)，提升解決案件難點(diǎn)的能力。四是建立理論交流平臺(tái)。為積極推動(dòng)金融檢察理論實(shí)務(wù)研究，用先進(jìn)的工作理念和扎實(shí)的理論成果指導(dǎo)和支撐司法實(shí)踐。一些檢察機(jī)關(guān)的《金融檢察研究》等理論成果，展示了金融檢察部門(mén)在理論實(shí)務(wù)研究方面的努力和成效，推動(dòng)了金融法治研究和司法實(shí)務(wù)領(lǐng)域交流。

　�。ㄋ模┳⒅仫L(fēng)險(xiǎn)防控，有效維護(hù)社會(huì)大局穩(wěn)定

　　檢察機(jī)關(guān)在辦理非法集資案件時(shí)，按照依法處理、輿論引導(dǎo)、社會(huì)面管控的“三同步”要求，把防范和處置非法集資工作放在突出重要位置，克服就事論事、孤立辦案的傾向，把嚴(yán)格公正執(zhí)法與維護(hù)穩(wěn)定有機(jī)統(tǒng)一起來(lái)。對(duì)重大的非法集資案件，結(jié)合辦案做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，制定應(yīng)急處置方案，確定有關(guān)口徑和應(yīng)對(duì)措施，嚴(yán)格落實(shí)信訪責(zé)任制，按照有關(guān)規(guī)定及時(shí)向當(dāng)?shù)攸h委、政府部門(mén)和上級(jí)院報(bào)送信息，把握辦案的正確方向。一些地方檢察機(jī)關(guān)對(duì)于重特大案件及時(shí)向處非辦報(bào)送非法集資類(lèi)案件辦理動(dòng)態(tài)，反映在執(zhí)法辦案中遇到的問(wèn)題和困難，進(jìn)一步凝聚打擊非法集資的力量，努力實(shí)現(xiàn)辦案法律、政治、社會(huì)“三效果”的統(tǒng)一。