[網(wǎng)友彩虹糖的夢]能否談一下2007年以來對金融機構(gòu)反洗錢檢查結(jié)果，最大的問題是什么？

    [唐旭]2007年反洗錢檢查情況已在《中國反洗錢報告》中公布,大家可以登陸人民銀行網(wǎng)站查閱。據(jù)統(tǒng)計，2007年共有715家中國人民銀行分支機構(gòu)依法對4533家金融機構(gòu)，進行了反洗錢現(xiàn)場檢查，其中檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)3909家，證券期貨業(yè)金融機構(gòu)96家，保險業(yè)金融機構(gòu)528家。對于現(xiàn)場檢查過程中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，中國人民銀行依法進行處理，對部分金融機構(gòu)實施了行政處罰，罰款共計2652.42萬元。2007年全年被處罰金融機構(gòu)共計350家，占被查金融機構(gòu)總數(shù)的7.72%，其中：銀行業(yè)金融機構(gòu)341家，占被查銀行業(yè)金融機構(gòu)總數(shù)的8.72%；證券期貨業(yè)金融機構(gòu)4家，占被查證券期貨業(yè)金融機構(gòu)總數(shù)的4.17%；保險業(yè)金融機構(gòu)5家，占被查保險業(yè)金融機構(gòu)總數(shù)的0.95%。在被處罰金融機構(gòu)中，除3家僅涉及未按規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制的違規(guī)問題外，其余347家均涉及未按規(guī)定識別客戶身份或是未按規(guī)定報告大額和可疑交易。

    現(xiàn)場檢查檢查中發(fā)現(xiàn)的問題首先是有的金融機構(gòu)未按規(guī)定識別客戶身份，我們現(xiàn)在也在加強對這方面情況的檢查，督促他們進行改進。還有一些技術(shù)問題，比如填報大額交易和可疑交易的時候，可能有些漏項，該填的要素沒有填進去，這樣就對我們分析造成一些障礙。另外還有很大的問題就像剛才所說的新業(yè)務在不斷產(chǎn)生，但是在新業(yè)務開辦的時候，對于洗錢的風險防范上還有一些漏洞和問題，所以我們現(xiàn)在也在督促金融機構(gòu)在開辦新業(yè)務和持續(xù)更新自己的工作流程和業(yè)務流程時，要把反洗錢的內(nèi)容增加到其中，并且定期進行自我檢查，我們也認為將來要不斷地推出提示和指引給金融機構(gòu)，以加強防范。特別是我們有的措施是用電腦的，如果有些程序設計得不好的話，也會產(chǎn)生大量的垃圾信息，所以我們也希望金融機構(gòu)設計自己的程序的時候，要考慮得更完善一些，來使這個程序變得更有效一些。