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中國經(jīng)濟網(wǎng)
4月16日至17日,中國銀行保險監(jiān)督管理委員會召開中小銀行及保險公司公司治理培訓(xùn)座談會,總結(jié)分析公司治理經(jīng)驗與問題,明確下一步工作目標(biāo)和治理重點。郭樹清表示,建立和完善具有中國特色的現(xiàn)代公司治理機制,是現(xiàn)階段深化銀行業(yè)和保險業(yè)改革的重點任務(wù),是防范和化解各類金融風(fēng)險、實現(xiàn)金融機構(gòu)穩(wěn)健發(fā)展的主要保障。
監(jiān)管聲音
打好防范化解重大金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)
把防范和化解金融風(fēng)險放在首位,是戰(zhàn)略思維、辯證思維和底線思維的體現(xiàn)。

郭樹清:持續(xù)提升公司治理科學(xué)性穩(wěn)健性有效性

建立和完善中國特色公司治理機制是貫徹落實黨的十九大精神、推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的一項重要舉措。規(guī)范、有效的公司治理是金融機構(gòu)形成有效自我...

銀行和保險機構(gòu)須建立良好的公司治理架構(gòu)

銀行和保險機構(gòu)必須建立起良好的公司治理架構(gòu)、良好的風(fēng)險管控和內(nèi)控體系,要求和鼓勵銀行、保險回歸本源,真正為實體經(jīng)濟提供更有效服務(wù),減少體內(nèi)循環(huán),減...

銀監(jiān)會公布2018年監(jiān)管八項重點 公司治理列首位

2018年將重點整治公司治理不健全、違反宏觀調(diào)控政策、影子銀行和交叉金融產(chǎn)品風(fēng)險、侵害金融消費者權(quán)益、利益輸送、違法違規(guī)展業(yè)、案件與操作風(fēng)險、行業(yè)廉潔...
持續(xù)健全法人治理結(jié)構(gòu)的十大舉措

    會議指出,銀行保險機構(gòu)要切實按照黨中央決策部署,持續(xù)健全法人治理結(jié)構(gòu),將其作為打好防控金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)的重要抓手,加快探索具有中國特色的現(xiàn)代金融企業(yè)制度,不斷提高公司治理有效性,真正實現(xiàn)從高速增長向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)變。

 

一是進一步深化銀行業(yè)和保險業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)和黨的建設(shè),積極探索黨組織發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)核心和政治核心作用的具體途徑和方式。

 

二是嚴(yán)格規(guī)范股權(quán)管理,堅持長期穩(wěn)定、透明誠信和公平合理三條底線。

 

三是加強董事會建設(shè),明確董事會職責(zé)定位,加強董事履職能力建設(shè),建立健全專門委員會。

 

四是明確監(jiān)事會法定地位,優(yōu)化結(jié)構(gòu),改進監(jiān)督方式,做實監(jiān)事會功能。

 

五是規(guī)范高管層履職,切實加強高管層履職約束,推進市場化選聘職業(yè)經(jīng)理人制度建設(shè)。

 

六是完善發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃,明確戰(zhàn)略定位,加強發(fā)展戰(zhàn)略管理,堅持改革創(chuàng)新,保持發(fā)展戰(zhàn)略的相對穩(wěn)定性。

 

七是加快建立有利于可持續(xù)發(fā)展和戰(zhàn)略目標(biāo)實施的業(yè)績考核機制,嚴(yán)格執(zhí)行薪酬延期支付制度,積極探索符合實際的多樣化的激勵方式。

 

八是完善風(fēng)險管理機制,加強全面風(fēng)險管理,堅持審慎的會計準(zhǔn)則,強化風(fēng)險合規(guī)意識。

 

九是勇于承擔(dān)社會責(zé)任,大力發(fā)展普惠金融、綠色金融,加強金融消費者權(quán)益保護。

 

十是持續(xù)加強公司治理監(jiān)管,確保銀行和保險機構(gòu)黨組織發(fā)揮把方向、管大局、促落實作用,切實推動銀行業(yè)和保險業(yè)公司治理水平不斷提升。 

 

 

經(jīng)驗交流

  在“中小銀行及保險公司公司治理培訓(xùn)座談會”上,全國性股份制商業(yè)銀行董事長、行長、監(jiān)事長,部分城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、保險公司董事長參會并進行了經(jīng)驗交流和分組座談。

 

  8家機構(gòu)現(xiàn)場發(fā)言,他們是:常熟農(nóng)商行、大地保險、平安銀行、上海銀行、太平洋壽險、招商銀行、中原銀行、重慶農(nóng)商銀行

  

聚焦一:履行股東責(zé)任,強化股權(quán)管理

  重慶農(nóng)商銀行:抓住股東穿透管理這個“牛鼻子”,我行將股東穿透、關(guān)聯(lián)交易管理等作為股東股權(quán)管理的重點領(lǐng)域。走出股權(quán)管理的“新路子”。

  平安銀行:大股東“不缺位、不錯位、不越位”。積極履行股東責(zé)任,支持銀行補充資本,平安集團近年來先后5次注入資本近400億元。

  招商銀行:招行成立至今31年,之所以發(fā)展的比較穩(wěn)、比較快,現(xiàn)代公司治理結(jié)構(gòu)是至關(guān)重要的體制因素。我認為好的銀行公司治理就是“始終堅持董事會領(lǐng)導(dǎo)下的行長負責(zé)制”。

  上海銀行:處理好股權(quán)集中與分散的關(guān)系,努力構(gòu)建健康良好的股權(quán)結(jié)構(gòu)。股權(quán)問題是公司治理的根源,健康的股權(quán)結(jié)構(gòu)是公司治理有效運行的基礎(chǔ)。股權(quán)結(jié)構(gòu)沒有整齊劃一的標(biāo)準(zhǔn),關(guān)鍵在于根據(jù)不同的內(nèi)外部治理環(huán)境,選擇合適的結(jié)構(gòu)。

  中原銀行:經(jīng)過2014年、2015年兩次增資擴股和2017年H股上市,形成了基礎(chǔ)股東、主要股東和大股東(戰(zhàn)略股東)三個層級的“天壇式”股權(quán)結(jié)構(gòu):基礎(chǔ)股東為持股在2%以下的原13家城商行眾多股東;主要股東為5-8家持股在2%-5%的股東;大股東(戰(zhàn)略股東)為3-5家持股比例在5%-10%的股東! 

  常熟農(nóng)商行:引導(dǎo)股東參與治理推動共治?h域農(nóng)商行主要吸納農(nóng)民、農(nóng)村各類經(jīng)濟組織入股,與大銀行相比,股東數(shù)量廣而多,股權(quán)結(jié)構(gòu)小而散,股東難免出現(xiàn)“搭便車”心理。

聚焦二:構(gòu)建高質(zhì)量的董監(jiān)事會

  重慶農(nóng)商銀行:董事會定戰(zhàn)略,每年都制定明確的涉農(nóng)信貸增長目標(biāo),今年將服務(wù)鄉(xiāng)村振興納入戰(zhàn)略規(guī)劃,提出力爭未來五年累計投放涉農(nóng)貸款2000億元。監(jiān)事會抓監(jiān)督,每年通過集中監(jiān)督檢查“三農(nóng)”和小微貸款增速、余額占比、客戶變動等,定期由監(jiān)事長帶隊到分支機構(gòu)實施專項檢查,有效督導(dǎo)戰(zhàn)略落地。

  招商銀行:30多年來,招行管理層始終具有日常經(jīng)營自主權(quán),充分保持市場化活力。但這并不意味著董事會可以做“甩手掌柜”。董事會主要著眼于宏觀性、基礎(chǔ)性、長遠性問題。

  太平洋壽險:太保集團對壽險公司股東大會、董事會和監(jiān)事會進行統(tǒng)籌管理,在壽險董事會委派董事,通過派駐董事會秘書指導(dǎo)和協(xié)調(diào)壽險董事會具體工作。

  上海銀行:監(jiān)事會在列席董事會、與高管層交流等傳統(tǒng)方式基礎(chǔ)上,重點聚焦戰(zhàn)略實施,建立專題調(diào)研機制,發(fā)揮監(jiān)督作用。

  平安銀行:我行的董事會中,獨董占比最高,強調(diào)專業(yè)化決策,制定了“科技引領(lǐng)、零售突破、對公做精”的轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略方針,確保轉(zhuǎn)型順利推進。

  大地保險:構(gòu)建高質(zhì)量的董事會。突出董事會在防范重大風(fēng)險方面的核心作用。

  常熟農(nóng)商行:董事不充當(dāng)“花瓶”。把董事履職考核與會議出席情況、開展調(diào)研情況、駐行工作天數(shù)、獨立發(fā)表意見建議情況等掛鉤,倒逼各類別董事積極參加會議,自發(fā)參與決策,主動發(fā)表意見。

聚焦三:黨建引領(lǐng)與公司治理

  大地保險:黨的領(lǐng)導(dǎo)是有效公司治理的核心與保障。國有金融機構(gòu)黨委始終要在三會一層中占據(jù)核心地位,在政治站位、把關(guān)定向方面發(fā)揮決定性作用,確保企業(yè)堅持正確的政治方向,有效貫徹落實“保險業(yè)姓!,守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險的底線。

  上海銀行:處理好黨建與公司治理的關(guān)系,將黨的核心作用與公司治理有效融合。將黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理,是建設(shè)新時代中國特色公司治理機制的重大創(chuàng)新,也是落實“黨對一切工作的領(lǐng)導(dǎo)”的重要體現(xiàn)。作為市屬金融企業(yè),上海銀行充分發(fā)揮國企黨建優(yōu)勢,將黨的領(lǐng)導(dǎo)貫穿于公司治理和經(jīng)營管理之中。

  招商銀行:一是程序融合,將黨委研究作為重大決策的前置程序。二是人才融合,堅持黨的領(lǐng)導(dǎo)和市場化人才選聘有機結(jié)合。三是治理融合,把黨的正確領(lǐng)導(dǎo)最終體現(xiàn)在銀行做強做優(yōu)做大上來。一是程序融合,將黨委研究作為重大決策的前置程序。二是人才融合,堅持黨的領(lǐng)導(dǎo)和市場化人才選聘有機結(jié)合。三是治理融合,把黨的正確領(lǐng)導(dǎo)最終體現(xiàn)在銀行做強做優(yōu)做大上來。

聚焦四:借力戰(zhàn)略合作伙伴

  上海銀行:處理好股東風(fēng)險隔離與戰(zhàn)略合作的關(guān)系,實現(xiàn)股東與銀行的相互促進、共同發(fā)展。股東與銀行間的關(guān)系是公司治理中最關(guān)鍵的一對關(guān)系,也是中小銀行公司治理的難點。處理得好,形成協(xié)同,能助推銀行發(fā)展;處理不好,造成掣肘,往往影響銀行發(fā)展。

  重慶農(nóng)商銀行:引進價值認同的“同路人”。堅持“志同道合、互助共贏”原則,優(yōu)先考慮具有先進理念、看好農(nóng)村市場、有利于互相促進的合作伙伴。

聚焦五:建言獻策

  太平洋壽險:一是建議針對集團型保險公司的監(jiān)管重點放在母公司層面。二是建議加強公司治理分類監(jiān)管,充分體現(xiàn)“扶優(yōu)限劣”的監(jiān)管導(dǎo)向。三是建議進一步強化信息披露的剛性約束。

  中原銀行:(一)建議盡快出臺商業(yè)銀行股權(quán)激勵指引,完善商業(yè)銀行激勵機制,支持高管團隊股權(quán)激勵,促進商業(yè)銀行的穩(wěn)健與可持續(xù)發(fā)展。(二)建議監(jiān)管部門在銀行股東資格準(zhǔn)入上加強與司法等相關(guān)部門的協(xié)調(diào)力度,在法律法規(guī)制定方面進行有效對接。

  重慶農(nóng)商銀行:一是建議監(jiān)管部門建立與境外監(jiān)管機構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)機制。二是建議監(jiān)管部門建立戰(zhàn)略投資者準(zhǔn)入預(yù)審機制。三是建議對公司治理健全、風(fēng)險管控有力的農(nóng)村金融機構(gòu),適當(dāng)鼓勵開展直銷銀行、金融科技創(chuàng)新等試點機會,拓寬服務(wù)實體經(jīng)濟途徑,助推鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略落地。

訪談
視頻訪談:將規(guī)范、有效的公司治理進行到底

視頻訪談:將規(guī)范、有效的公司治理進行到底

國家金融與發(fā)展實驗室副主任曾剛、中國社科院金融政策研究中心主任何海峰和中國人民大學(xué)重陽金融研究院高級研究員董希淼近日做客中國經(jīng)濟網(wǎng)“金融深一度”訪談欄目,就“將規(guī)范、有效的公司治理進行到底”話題展...

相對控股的股權(quán)結(jié)構(gòu)更符合國情

股權(quán)結(jié)構(gòu)是和國家環(huán)境,尤其是法律環(huán)境相關(guān)的,理論上講,公司治理作為一個研究課題,實際上沒有一個絕對最優(yōu)的狀態(tài),不同的國家有不同的情況,比如英美公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)是高度分散的,強調(diào)市場化的約束;而德日公...
股東大會是最高權(quán)利機構(gòu),這一點非常明確;在董事會層面,對不同股東選派的董事人數(shù),以及董事會最優(yōu)的人數(shù)規(guī)模要認真研究,另外要發(fā)揮...
中小銀保機構(gòu)在股權(quán)管理、高管層約束和中長期激勵機制等方面存在問題。“'三會一層'(注:股東大會、董事會、監(jiān)事會和高管層)制度理論...
公司治理是現(xiàn)代企業(yè)的核心,尤其對金融機構(gòu)來說公司治理非常重要。加強金融監(jiān)管,應(yīng)該把公司治理放在更加突出的位置,只有這樣,金融機...
股權(quán)管理辦法
商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法發(fā)布
商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法發(fā)布    《辦法》明確,金融產(chǎn)品可以持有上市商業(yè)銀行股份,但單一投資人、發(fā)行人或管理人及其實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人控制的金融產(chǎn)品持有同一商業(yè)銀行股份合...
商業(yè)銀行股權(quán)管理辦法配套文件發(fā)布
商業(yè)銀行股權(quán)管理辦法配套文件發(fā)布    配套文件目的是在逐步消解存量問題的過程中,避免出現(xiàn)對市場的沖擊,實現(xiàn)平穩(wěn)過渡,尤其是處理好資管產(chǎn)品之前超標(biāo)部分的退出。
保險公司股權(quán)管理辦法
保險公司股權(quán)管理辦法    《辦法》正式實施以后,原則上不會對現(xiàn)有保險公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)進行追溯調(diào)整,但會對部分股權(quán)結(jié)構(gòu)存在風(fēng)險隱患的保險公司進行窗口指導(dǎo),采取針對性的監(jiān)管措施。...
險企股權(quán)新規(guī):單一股東持股上限由51%降至1/3
險企股權(quán)新規(guī):單一股東持股上限由51%降至1/3    對保險公司來說,股權(quán)過于分散,容易導(dǎo)致“內(nèi)部人控制”、股東“搭便車”心態(tài)等問題,制約公司發(fā)展。但如果股權(quán)過于集中,不利于發(fā)揮制衡作用,容易產(chǎn)生損害...
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