新華社天津9月26日電題:披上“洋外殼”繞開(kāi)監(jiān)管,扮作區(qū)塊鏈“割韭菜”——ICO死灰復(fù)燃亂象調(diào)查
新華社記者 毛振華
近日,人民銀行上?偛吭诠倬W(wǎng)發(fā)文,稱將持續(xù)防范ICO(首次代幣發(fā)行)和虛擬貨幣交易風(fēng)險(xiǎn)。在過(guò)去一年里,央行等多部門聯(lián)手,嚴(yán)厲打擊ICO非法公開(kāi)融資炒作,虛擬貨幣價(jià)格大幅下跌,監(jiān)管成效顯著。不過(guò)記者近期調(diào)查發(fā)現(xiàn),目前仍有一些ICO項(xiàng)目打著國(guó)外基金會(huì)的旗號(hào),披上“洋外殼”繞開(kāi)監(jiān)管,或換上區(qū)塊鏈等“馬甲”欺騙投資者,圈錢融資“割韭菜”。
場(chǎng)外交易開(kāi)口子,自媒體“推波助瀾”
去年9月以來(lái),監(jiān)管部門持續(xù)打擊ICO非法融資行為的成效顯著。一方面,國(guó)內(nèi)虛擬貨幣交易平臺(tái)、發(fā)幣平臺(tái)基本被關(guān)停、屏蔽,主要虛擬貨幣價(jià)格距最高點(diǎn)普遍跌去70%以上;另一方面,人民幣與虛擬貨幣直接兌換被叫停,ICO炒作的資金主要來(lái)源被切斷。
盡管如此,近期記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),用人民幣購(gòu)買ICO代幣依然不算困難。
當(dāng)前,主流虛擬貨幣的購(gòu)買依靠場(chǎng)外交易。登錄OTCBTC、CoinCola等多個(gè)平臺(tái)可見(jiàn),平臺(tái)設(shè)有場(chǎng)外交易專區(qū),通過(guò)支付寶、微信或銀行轉(zhuǎn)賬,就能便捷地購(gòu)買比特幣、泰達(dá)幣等主流虛擬貨幣。然后再進(jìn)入幣幣交易專區(qū),可購(gòu)買任意ICO代幣。
一位業(yè)內(nèi)人士透露,所謂場(chǎng)外交易類似于淘寶購(gòu)物,撮合買賣雙方完成人民幣與虛擬貨幣之間的交易。“看上去整個(gè)過(guò)程平臺(tái)不違反相關(guān)政策,但場(chǎng)外交易事實(shí)上變相給ICO代幣交易開(kāi)了一個(gè)口子!痹撊耸糠Q。
除了場(chǎng)外交易,打著區(qū)塊鏈旗號(hào)的炒幣自媒體也異;钴S,較去年9月4日央行聯(lián)合七部委發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》前有過(guò)之而無(wú)不及。它們甚至與交易平臺(tái)、ICO項(xiàng)目方聯(lián)手,扮演了“聯(lián)合收割機(jī)”的角色。
據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露,這些自媒體公號(hào)除了刊登項(xiàng)目方的廣告外,還承接軟文撰寫、項(xiàng)目專訪、線下沙龍等,起到了對(duì)ICO推波助瀾的作用。有的自媒體軟文,張口就開(kāi)價(jià)10萬(wàn)元或者至少1個(gè)比特幣,有的視頻專訪1分鐘收費(fèi)1000元。
平臺(tái)轉(zhuǎn)戰(zhàn)海外,發(fā)幣過(guò)程更隱匿
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),在監(jiān)管趨嚴(yán)后,一些國(guó)內(nèi)原有虛擬貨幣交易平臺(tái)看似關(guān)停,實(shí)則紛紛“出海”,轉(zhuǎn)戰(zhàn)境外注冊(cè),并繼續(xù)向境內(nèi)用戶提供交易服務(wù)。
例如,有的平臺(tái)跑到馬耳他注冊(cè);有的平臺(tái)首頁(yè)為全英文,但其實(shí)還提供中文頁(yè)面;有的為逃避監(jiān)管,在即時(shí)通訊工具電報(bào)(Telegram)上建群,方便籠絡(luò)“信徒”。
盡管監(jiān)管部門對(duì)“出海”的交易平臺(tái)采取了網(wǎng)絡(luò)屏蔽措施,但通過(guò)購(gòu)買VPN(虛擬專用網(wǎng))“翻墻”,登錄并不困難。
除了交易平臺(tái),項(xiàng)目方也開(kāi)始“出海”謀求“迂回發(fā)展”,發(fā)幣過(guò)程更為隱匿。記者曾在北京市海淀區(qū)一處創(chuàng)業(yè)孵化基地見(jiàn)到一位ICO項(xiàng)目方負(fù)責(zé)人,他描繪了ICO發(fā)幣的“新生態(tài)”:
為逃避監(jiān)管,首先在國(guó)外設(shè)立一家基金會(huì),專門發(fā)行ICO代幣,募資仍主要面向國(guó)內(nèi)投資人。項(xiàng)目白皮書(shū)可以在“淘寶”上購(gòu)買,價(jià)格在4萬(wàn)元上下。對(duì)外宣傳時(shí),白皮書(shū)中的核心團(tuán)隊(duì)基本為外國(guó)面孔,通常是花錢雇來(lái)“充門面”的,而站在背后的負(fù)責(zé)人極少露面。
“出!钡捻(xiàng)目方會(huì)與交易平臺(tái)聯(lián)手炒作。行業(yè)研究機(jī)構(gòu)區(qū)塊律動(dòng)統(tǒng)計(jì)了今年上半年在幣安、OKEx等5家國(guó)內(nèi)投資者最常使用的交易平臺(tái)上的項(xiàng)目發(fā)現(xiàn),5家交易平臺(tái)共上幣337個(gè),刨除重復(fù)共有264個(gè)幣種。這大致等同于國(guó)內(nèi)外發(fā)行的264個(gè)ICO可供交易的代幣。
但事實(shí)是,今年3、4月份開(kāi)始,ICO代幣大面積破發(fā)。截至8月21日市價(jià)計(jì)算,這264個(gè)上幣項(xiàng)目破發(fā)率為98.8%。
實(shí)施精準(zhǔn)打擊,防止誤傷區(qū)塊鏈
記者采訪了解到,ICO項(xiàng)目破發(fā),使得一些投資者血本無(wú)歸。天津的投資者劉鵬告訴記者,他從最初在聚幣網(wǎng)上投資虛擬貨幣開(kāi)始,到去年9月4日后轉(zhuǎn)投服務(wù)器在海外但主要面向國(guó)內(nèi)的交易平臺(tái),最初投入的8萬(wàn)元如今只剩不到2萬(wàn)元。
據(jù)他所知,有些人甚至貸款、借錢炒幣,經(jīng)歷兩次“腰斬”算是虧得少的,虧損在九成以上的也大有人在。
面對(duì)虛擬貨幣炒作死灰復(fù)燃,業(yè)界呼吁監(jiān)管需繼續(xù)深化。
中國(guó)人民大學(xué)國(guó)際貨幣所研究員李虹含認(rèn)為,一些自媒體公號(hào)存在虛假宣傳,誤導(dǎo)投資者,甚至與項(xiàng)目方聯(lián)手,利用股市操作手法“坐莊”謀取暴利。北京市金融工作局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,要對(duì)這些參與ICO炒作的自媒體及時(shí)采取關(guān)停等措施。
針對(duì)交易平臺(tái)及項(xiàng)目方“出海”逃避監(jiān)管,專家指出,ICO監(jiān)管必須堅(jiān)持國(guó)際合作,形成監(jiān)管合力。
當(dāng)前,不少ICO發(fā)幣打著區(qū)塊鏈技術(shù)的旗號(hào),但兩者之間并不能簡(jiǎn)單畫(huà)等號(hào)。北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)黨委書(shū)記許澤瑋說(shuō),在我國(guó)明令禁止ICO的背景下,的確存在一些自稱做區(qū)塊鏈應(yīng)用的公司采取“掛羊頭賣狗肉”的做法,將原本毫無(wú)價(jià)值的代幣經(jīng)過(guò)概念包裝后圈錢融資“割韭菜”。
中國(guó)區(qū)塊鏈應(yīng)用研究中心理事長(zhǎng)郭宇航說(shuō),要把區(qū)塊鏈技術(shù)與虛擬貨幣炒作區(qū)分開(kāi),推動(dòng)它向著解決實(shí)際問(wèn)題的方向發(fā)展,“發(fā)展無(wú)幣區(qū)塊鏈項(xiàng)目,無(wú)疑是合規(guī)且有潛力的!